Accompagnement
Un accompagnement dans la durée. Je pars de votre situation du moment (personnelle, familiale, professionnelle et fiscale) et je l'associe à vos projets et à vos objectifs de vie, pour définir avec vous les investissements et les dispositifs qui vous correspondent.
Un état des lieux complet de vos revenus, de votre épargne, de votre patrimoine (placements et immobilier), de votre fiscalité et de votre protection, puis la définition de vos objectifs et de vos priorités. Le bilan fait l'objet du premier rendez-vous : c'est le point de départ de notre relation.
Définition de votre capacité d'emprunt et de votre budget, de la stratégie et du dispositif le plus adapté à votre projet, analyse du secteur, estimation de la rentabilité nette et de l'effort d'épargne, sélection et pré-analyse de biens, puis accompagnement jusqu'à la livraison, dans le neuf comme dans l'ancien.
Organisation de votre épargne selon son usage : épargne de précaution, de moyen terme, de long terme ou de transmission. Chaque part est ensuite optimisée en fonction de son horizon.
Estimation de vos revenus futurs, identification de l'écart avec le niveau de vie souhaité, constitution d'un complément de revenu pour combler cet écart.
Mise en place de solutions d'économie d'impôt adaptées à votre situation fiscale et à vos objectifs, afin d'utiliser l'impôt pour vous construire du patrimoine. La réduction d'impôt ne justifie jamais à elle seule un investissement.
Protection de vos revenus et de vos proches en cas d'accident de la vie, et analyse du coût de l'assurance de vos prêts.
Mise en place et optimisation des dispositifs d'épargne collective, pour l'entreprise comme pour ses salariés.
Dirigeants et professionnels